Тема довірчого управління та вкладення у фонди для мене дуже складна. Щоразу, коли вона постає переді мною, я не знаю, що простіше для людини – керувати грошима самому чи довірити професіоналам. Напевно, це здасться дивним, адже відповідь здається очевидною!
Довірче управління – ми зробимо все за вас!
Варто вибирати такі форми довірчого управління засобами, які мають демократичний вхідний порог.
Довірче управління на фондовому ринкувиключає власні технічні помилки, звільняє час, здійснюється людьми, які є біржовими фахівцями. Так, це все так, але…
Керуючий торгує за строго заданою стратегією, що має певні показники за рівнем ризику. Коли ви вкладаєте гроші, зазначені ризики для вас прийнятні (інакше ви б не вкладалися), але згодом життєві обставини можуть змінитися, і ймовірне просідання перестане бути для вас допустимим. Ви, звичайно, відразу можете вибрати іншого керуючого або фонд з нижчим рівнем ризику, але найчастіше люди цього не роблять, потрапляючи в якусь, - їм шкода і прикро виходити зі стратегії.
Чи варто замислюватися над тим, що ваш рівень ризику колись може змінитися, адже передбачити все неможливо? - Не знаю.
Мені зручніше торгувати самостійно. Тоді під впливом життєвих обставин я можу пригальмувати коней, то дати їм волю. Завдяки цьому я завжди почуваюся комфортно.
Як вибрати управителя на фондовому ринку?
Якщо все ж таки у людини ніяк не виходить торгувати самій – немає можливості, бажання чи психологічно складно, то в цьому випадку варто вибирати такі форми довірчого управління коштами, які мають демократичний вхідний порог.
Подібні продукти пропонують компанії з ім'ям - все проводиться за російським законодавством і є мобільним перекладати гроші з однієї стратегії в іншу.
Навіщо потрібен старт із невеликої суми?Щоб ви могли розпочати інвестування зі вільної та комфортної суми, втрата якої не вплине на ваш добробут.
Для чого потрібна компанія з ім'ям?Зауважте, саме компанія, а не якийсь окремий гуру. Це гарантія того, що ваша стратегія функціонуватиме постійно, незалежно від окремої особистості. Це гарантія, що стратегію формалізували, досліджували та перевірили.
Навіщо гарантії у межах російського законодавства?Чому не довірче управління чи іноземний фонд? Відповідь напрошується сама собою: щоб не потрапити до рук шахраїв! Перед нами і так постійно маячить ринковий ризик, навіщо створювати штучні проблеми.
Важливість мобільності капіталу, гадаю, пояснювати не потрібно. Але пам'ятайте, бігати від стратегії до стратегії у разі тимчасових просідань не потрібно. Якщо стратегія не виходить за рамки декларованого ризику, то вона заслуговує на довіру. Перекладатися можна лише за зміни життєвих обставин. Але я сподіваюся, що з вами ніколи нічого подібного не станеться. Нехай на вас обрушаться шалені гроші, премії, виграші в лотерею, щоб ви могли за своїми стратегіями не знижувати, а збільшувати рівень ризику!
Лихі дев'яності давно канули в прірву часів, а наші співгромадяни все рідше зберігають свої накопичення в «ощадному банку», віддаючи все більшу перевагу різним депозитам та іншим банківським пропозиціям. Що ж відбувається з нашими грошима під час їхнього перебування на депозиті і чи є спосіб отримати ще більший прибуток? Давайте розберемося.
Краще за депозит
Навряд чи вам вдасться знайти банк, який буде готовий заплатити більше 10% від вашого вкладу. Тим не менш, і менша кількість цих відсотків зустрічається досить рідко. Більшість банків встановлює приблизно рівну ставку річного відсотка, обсяг якої знаходиться трохи нижче десятивідсоткової позначки.
Проте, як ви вважаєте, якщо банк віддає вам 10%, скільки ж заробляє на ваших грошах він сам? Відповідь проста - десятки та сотні відсотків. Кошти, що зберігаються на депозитах, не просто лежать там, чекаючи свого часу - вони працюють. Працюють як інвестицій, а й у вигляді коштів на ведення біржовий гри. Втім, така ситуація найчастіше зустрічається на заході.
Замість дарувати величезні суми банкам, чи не простіше використовувати свої кошти більш ефективно, наприклад, віддавши їх у довірче управління? Довірче управління на фондовому ринку – досить відома світова практика, суть якої полягає в тому, що ваші кошти використовуються сторонніми людьми чи організаціями для гри на фондовому ринку. Подібне вкладення хоч і має певний ризик, все ж таки здатне принести набагато більший дохід, ніж звичний депозит.
Суть довірчого управління
Як можна зрозуміти із самого визначення, довірче управління на фондовому ринку - процедура, за якої вашими засобами розпоряджається довірена особа. Ця людина чи організація має право здійснювати найрізноманітніші угоди, суть яких спрямовано отримання прибутку.
Фактично, використання послуг довірчого виконуючого не набагато складніше банківського депозиту, проте, воно здатне принести набагато більш відчутний дохід, а також має максимальну прозорість - ви завжди можете отримати докладний звіт про те, що конкретно відбувається з вашим капіталом: у що він вкладений і яка динаміка зростання доходу.
Більшість довірчих керуючих забезпечує своїх клієнтів персональними менеджерами, що дозволяє цілодобово залишатися в курсі ситуації, ретельно простежуючи шлях вкладень та їхню історію.
Нарешті, довірчий управляючий також як і ви зацікавлений у збільшенні прибутку, адже його дохід безпосередньо залежить від вашого, являючи собою певний відсоток від доходу угод.
Вибір довірчого керуючого
Перше, на що варто звертати увагу при виборі довірчого управителя – наявність ліцензії. Подібний вид діяльності підлягає ліцензуванню, що гарантує серйозність намірів особи, якій ви довіряєте ваш капітал. Якщо ж ліцензії немає, то ні про яку довіру не може бути і розглядати подібну організацію або особу як «кермо» ваших грошей ні в якому разі не можна.
Другий фактор, який необхідно врахувати під час виборів - мінімальна сума вкладень. Тут ситуація дещо складніша - у той час як банки дозволяють відкривати депозити від кількох тисяч рублів, довірчі управляючі на фондовому ринку навряд чи візьмуться за суму, що не має 5-6 нулів.
Наступний параметр при виборі управителя - можливість оперативного управління вкладеними засобами. Іншими словами, ви повинні мати можливість максимально швидко зняти частину своїх коштів або отриманого з них доходу, а також поповнити вкладення на той випадок, якщо хочете збільшити прибутковість свого капіталу. Як правило, у хорошого довірчого керуючого термін зміни суми не перевищує кількох днів.
Крім того, важливий і відсоток, який утримується з вашого доходу довіреним керуючим. Досить часто комісія розбивається на дві частини, одна з яких - оплата за управління коштами (зазвичай, вона становить десяті частки відсотка), а також відсоток від прибутку, обсяг якого може змінюватись у різних межах. Як правило, більшість професійних керуючих тримають цей відсоток у межах від 15 до 25.
Нарешті, варто заздалегідь уточнити, якому саме ринку діятиме довірений управляючий - частина їх використовують кошти для гри на фондовому ринку, частина на валютному, а деякі використовують їх для здійснення угод на обох ринках. Оскільки характери цих ринків різняться, ви можете віддати перевагу тому чи іншому варіанту залежно від ваших суджень.
Як бачите, довірчий управляючий є відмінним варіантом у тих випадках, коли ви хочете змусити ваші кошти працювати найбільш активно, але при цьому не маєте навичок професійного трейдера. Природно, таке рішення навряд чи є доречним для пересічних громадян, т.к. сума мінімального платежу є досить великою, проте організаціям та власникам бізнесу вона може принести відчутний дохід.
Інвестувати тільки на краще
Ваші гроші працюватимуть на Вас на біржах NYSE, NASDAQ, AMEX. Це американський фондовий ринок, тобто. Ваші гроші знаходяться у найбільшій капіталістичній країні — країні, яка створена для ведення бізнесу. І ці вкладення будуть найефективнішими та безпечнішими лише тут.
Вам не треба вивчати фондовий ринок, як він працює та як на ньому заробити. Вам не треба постійно стежити за ситуацією на ринку та бути в курсі всіх подій, натомість це зроблю я.
Хто керуватиме грошима?
Мене звати Олександр Янчакя приватний інвестор і керуючий на фондовому ринку США. Моя спеціалізація — отримання прибутку за рахунок прямування за «Розумними грошима», більш того, я експерт у цій галузі. Я маю багаторічний позитивний досвід інвестування та управління рахунками довірчого управління.
Мої торгові результати є публічними, я щомісяця викладаю брокерський звіт з результатами інвестування за місяць. Тому, вкладаючи в довірче управління грошовими коштами в мій проект, Ви будете впевнені в результаті.
Думаю, для Вас не є секретом, що для того, щоб заробляти гроші, треба мати перевагу — і це не тільки в інвестуванні, а й у будь-якій діяльності. І я маю цю перевагу — це «Розумні Гроші», уміння їх аналізувати та практично використати, вже роками забезпечує регулярний прибуток мені та моїм інвесторам. І я із задоволенням зароблю грошей для Вас!
Чому довірче керування грошима саме на американському фондовому ринку?
Все просто тому, що
- це самий ефективний та прибутковий спосіб, при володінні відповідними знаннями та вміннями
- прибуток у твердій валюті - у доларах США
- Ваші гроші знаходяться у найбезпечнішому місці
- висока ліквідність ринку дає можливість працювати з будь-якою кількістю грошей в управлінні
- …і дуже багато іншого!
Чому я маю довірити управління грошовими коштами саме Вам?
Тому що я надам Вам такі переваги:
І це далеко не всі плюси!
Які Ваші умови надати кошти для довірчого управління грошима?
Умови досить демократичні та вигідні для Вас, як інвестора, і для мене як управляючого:
- Мінімальна сума управління - 50 000$
- Розподіл прибутку (таблиця нижче) відбувається за двома можливими схемами - від отриманого прибутку, або обсягу інвестицій на рахунку (коштів в управлінні). Прибуток вважається щомісяця за ліквідаційною вартістю портфеля. Якщо за звітний період отримано збиток, то наступного звітного періоду це враховується, до отримання чистого прибутку.
- Максимальне плече, яке використовується 1 до 2. Таке плече є безпечним, хоча переважно плече використовується в мінімальних розмірах.
- Брокер – на вибір інвестора, але погодити зі мною. Деякі брокери надають невигідні або невідповідні умови, які тільки зменшують прибуток.
- Звітний період - місяць, розрахунок проводиться 1 числа кожного місяця.
Розподіл прибутку за результатами довірчого управління грошима
| Сума інвестицій | Від прибутку | Від капіталу |
| Вартість управління за місяць, % | ||
| до 200 000 $ | 15% | 0,2% |
| 200 000$ - 500 000$ | 10% | 0,175% |
| від 500 000 $ | 7,5% | 0,15% |
Я хочу уточнити ще кілька важливих зауважень щодо послуги довірчого управління грошима на фондовому ринку:
- На рахунку всі позиції відкриваються і закриваються тільки мною, якщо є стороннє втручання, послуга з довірчого управління грошима припиняється.
- Я не беру гроші безпосередньо і не відкриваю на себе рахунки інвесторів, я торгую на рахунках інвесторів (але допомогу на відкриття рахунку інвестора надаю)
- Я не надсилаю копії або скани паспорта, прав водія та інших документів, це не має жодного відношення до управління, оскільки доступ на виведення коштів має тільки інвестор. Якщо Ви в чомусь сумніваєтеся, можна скласти договір довірчого управління грошима на фондовому ринку.
Заробляти на фондовому ринку хоче багато хто. Але далеко не всі виявляють бажання вникати у глибини фондового ринку та розумітися на його тонкощах. Хіба це обов'язково? – Обов'язково. Але, як виявляється, не завжди. Для отримання прибутку необхідно зовсім небагато - передати свої в управління справжнім професіоналам. І дійсно, якщо людина є досвідченим інвестором або трейдером і працює на фондовому ринку не один рік, то вона здатна з більшою ефективністю вкласти ваші гроші в акції або забезпечивши при цьому безбідне існування. Ось це і є. Ви () передаєте свої іншій людині з метою їхнього примноження за рахунок проведення низки операцій на фондовому ринку. Все просто. Що відбувається з правом власності на майно, що передається? Звичайно, воно залишається у вас, а сам керівник таких привілеїв не отримує. Це робиться для того, щоб уникнути махінацій із його боку. Завдання керівника - збільшувати. Навіщо йому це? Щоб отримати винагороду за свої послуги. Тут усе просто. Якщо працює успішно, він бере відсоток від отриманого прибутку (обмовляється з інвестором в індивідуальному порядку). На сьогоднішній день можна виділити два основні види довірчого управління: перше – колективне, друге – індивідуальне. У чому особливості кожного з них: - колективні інвестиції– це найкращий варіант для дрібних інвесторів, які не мають достатніх коштів для самостійного інвестування, але є бажання підзаробити на фондової біржі. Навіщо відмовляти собі в задоволенні? Колективне довірче управління – ПІФи, ОФБУ; має простіший сенс. Тут здійснюється передача інвестиційного портфеля одному фахівцю. По суті лише один (інвестор) веде виключно ваші справи. Розгляньмо варіанти колективного довірчого управління, адже саме воно в Останніми рокаминабирає максимальної популярності. 
ПІФи (пайові інвестиційні фонди)
У вас є невелика сума на руках і дуже хочеться пустити її у прибуткову справу, отримавши при цьому? – Можна звернути увагу на ПІФи. Вам не потрібно стежити за станом ринку та приділяти час читання великої кількості літератури. Пайові інвестиційні фонди буквально створені для непрофесійних інвесторів, які не мають належного досвіду торгівлі на фондовій біржі або просто не мають часу, щоб цим займатися. У чому переваги ПІФів? Тут можна вкласти будь-яку суму, починаючи з тисячі рублів і до кількох мільйонів. Звичайно, інвестувати малі кошти безглуздо – великого прибутку все одно не отримати. За своєю суттю – це «грошова скриня», в яку кілька інвесторів складають свої чесно зароблені кошти. Надалі професійний керуючий бере гроші з цієї «скрині» і намагається примножити капітал на фондовому ринку. Як він це робить? Все як завжди - здійснюються вкладення в акції, облігації та інші. – це не юридична освіта, як вважають багато новачків. Тоді що це? - Звичайний майновий комплекс, який віддається у розпорядження керуючої компанії. У свою чергу, керуюча компанія повинна мати дозвіл на ведення такого роду діяльності. Отримана ліцензія дає шанс здійснювати управління ПІФами, інвестиційними фондами, недержавними пенсійними фондами тощо. В останні роки отримання ліцензії дало змогу керувати страховими резервами, резервами недержавних ПФ тощо. З приходом пенсійної реформи виник ще один вид довірчого управління, коли громадяни передають накопичувальну частину своїх пенсійних заощаджень. Подібні права сьогодні мають близько 55 компаній. Відразу варто зазначити, що інвестори в ПІФах (пайовики) не отримують прибуток у вигляді дивідендів або відсотків. Загальний прибуток складається залежно від частки інвесторів на фондовому ринку (вартості кожного паю окремо). Наприклад, якщо ціна паю зросла, то його можна продати і на різниці отримати чималий прибуток. У разі депозитів можна бути впевненим у певному прибутку. У ПІФах жодних гарантій немає. Тут все залежить від ціни на акції (облігації), що входять до ПІФу. Ціна цінних паперівзросла – пайовики «у плюсі», ціна впала – «у мінусі». Але навіть це не перекриває всі переваги ПІФів, які вважаються одним з найнадійніших, доступних і прибуткових способів отримання прибутку як для досвідчених інвесторів, так і для новачків. Популярність ПІФів підтверджується суттєвим збільшенням їхньої кількості на фондовому ринку.
ОФБУ (загальні фонди банківського управління)
Вітчизняний інвестор має ще одну можливість з вигодою вкласти гроші. По суті ОФБУ дуже схожі на ПІФи. У чому тут особливість? Банк збирає гроші інвесторів та акумулює їх в один спільний на фінансовому ринку. При цьому засновувати ОФБУ можуть лише великі банки з капіталом понад 100 мільйонів рублів. Що цікаво, в одному банку може бути організовано кілька потужних фондів (тут все залежить від управлінської стратегії). Чим тоді відрізняються ПІФ і ОФБУ?По-перше, пайовики мають різні можливості щодо вкладення своїх коштів. Наприклад, в ОФБУ можна працювати з вітчизняними та іноземними цінними паперами, валютою та дорогоцінними металами. Також є шанс торгувати опціонами та ф'ючерсами. По-друге, ПІФи жорстко контролюються зовнішніми організаціями, що захищає пайовиків від несумлінних учасників ринку. З іншого боку, ОФБУ мають більш гнучке управління, що дозволяє розраховувати на високий прибуток. Але ліберальне ставлення до капіталу з боку ОФБУ зовсім не означає, що з грошима вкладників можна робити все, що завгодно. Кожен банк, який здійснює подібний вид діяльності, має так звану інвестиційну декларацію. У документі міститься вся про вид цінних паперів, що входять у портфель, частку коштів, диверсифікації вкладень тощо. Варто зазначити, що ОФБУ не може вкладати більше 15% активів у цінні папери лише компанії, що захищає кошти від непередбачених втрат. Не можна не відзначити ще одну відмінність між ПІФами та ОФБУ. У ПІФах можна купувати паї виключно за рублі. В ОФБУ можливості ширші. Можна інвестувати в долари, цінні папери, євро, дорогоцінні метали та багато іншого. У разі інвестицій в ОФБУ між інвестором та банком укладається договір. При цьому керуючий повинен передати як аргумент (цей документ підтверджує факт передачі цінностей у довірче управління). Сертифікат, у свою чергу, не є цінним папером. За своєю суттю це звичайна. Щодо доходів, то жодних гарантій немає. Знов-таки, багато залежить від прибутковості інвестиційних активів та досвіду самого керуючого. На відміну від ПІФів, кількість ОФБУ в Росії набагато менша.
Індивідуальне довірче управління
Як ми вже згадували, ОФБУ та ПІФи – це колективне інвестування. Що стосується з ПІФом управління доручається керуючої компанії, і з ОФБУ – банку. При цьому пайовики не впливають на управління фондом. Якщо у вас на руках є велика сума, то краще віддати перевагу індивідуальному довірчому управлінню. В цьому випадку гроші передаються професійному трейдеру (інвестору), який має ліцензію на такий вид діяльності. У разі індивідуального довірчого управління спеціаліст здійснює самостійне керування інвестиційним портфелем. У цьому стратегія управління вибирається з урахуванням вимог клієнта. Ось якраз у наявності більш просунутих стратегій і лежить різниця між ПІФами та індивідуальним довірчим управлінням. В останньому випадку трейдер (інвестор) може використовувати різні стратегії, плоть до спекуляцій. в цьому випадку може бути сформований з різних цінних паперів, у тому числі акцій і облігацій. Ви як інвестор маєте право встановлювати параметри портфеля, яких керуючий повинен буде дотримуватися. Зокрема, можна самостійно визначати його структуру та склад, співвідношення прибутковості, ліквідності та ризики. Всі ці тонкощі правочину обов'язково прописуються в інвестиційній декларації. Якщо ринкова кон'юктура змінюється, то управляючий може легко змінити і стратегію. Якщо, наприклад, сталося падіння
ринку акцій, весь капітал оперативно перекладається з акцій, в облігації, що забезпечує максимальну стабільність трейдеру. Суми довірчого управління зазвичай обчислюються сотнями тисяч доларів. Якщо йдеться про меншу інвестицію, то можуть використати стандартні стратегії. Сьогодні все частіше управляючі компанії пропонують про одночасно вкладення коштів у ПІФи та індивідуальному довірчому управлінні. Висновки
Якщо ви відносите себе до середнього або великого інвестора і на руках є необхідна сума, то краще віддавати перевагу індивідуальному управлінню. У цьому випадку можна розраховувати на більш гнучку стратегію з боку трейдера та максимальний прибуток. Якщо вільних коштів не так багато, то найкращий варіант – ОФБУ чи ПІФи. Хай щастить.Будьте в курсі всіх важливих подій United Traders - підписуйтесь на наш
